Chcete vědět víc?
Kontaktujte poradce!




Podílové fondy

Finanční poradenství, s.r.o. pro své klienty provádí aktivní správu jejich investovaných prostředků do podílových fondů. Nejedná se pouze o zprostředkování jednorázových nákupů a prodejů cenných papírů, ale jde o pravidelnou informovanost o vývoji jednotlivých finančních nástrojů a především o aktivní práci s vašimi penězi.

V nabídce máme asi 500 akciových, dluhopisových a jiných fondů s různou investiční strategií. Že není možné se v tom vyznat? Specialisté společnosti Finanční poradenství denně sledují vývoj těch nejlepších podílových fondů a budou investovat s vámi. Pouze potřebují znát váš investiční charakter, váš postoj k riziku, vaše finanční cíle.

Finanční poradenství, s.r.o. má dle zákona O cenných papírech § 45a registraci u Komise pro cenné papíry jako investiční zprostředkovatel. Všichni poradci mají odborné zkoušky a jsou také registrováni u Komise pro cenné papíry.

Obecné zásady investování do fondů

1. Přesné stanovení investičních cílů podle následujících kritérií:

  • Proč klient investuje?
  • Jaké očekává zhodnocení?
  • Na jak dlouho investuje?
  • Jakou míru rizika je ochoten podstoupit?
  • V jaké měně investuje?

2. Výběr kvalitního fondu a vhodnou diverzifikaci osobního portfolia

3. Analýza trhů a fondů

 

Základní pojmy a rozdělení

Fond
nástroj kolektivního investování.
Kolektivní investování
shromážďování peněžních prostředků a jejich ukládání.
Správce fondu
investiční společnost zabývající se správou majetku fondu a nakládání s ním.
Podílové fondy
produkt činnosti investiční společnosti.

Podílové fondy

Otevřené
není limitován počet vydávaných podílových listů a podílník má zaručené právo na zpětný prodej svého podílového listu. Investiční společnost je povinna od podílníka podílové listy odkoupit.
Uzavřené
omezený počet vydaných podílových listů nebo doba jejich prodeje, podílník nemá nárok na zpětný prodej svého podílového listu. Investiční společnost není povinna podílové listy odkoupit zpět. Podílník si sám nachází kupce na volném trhu nebo burze.

Druhy fondů

Podle investičních nástrojů, podle skladby portfolia fondu:

Akciový otevřený podílový fond

  • investuje na akciovém trhu
  • investiční horizont minimálně 5 let

Obligační (dluhopisový) otevřený podílový fond

  • investuje na trhu dluhopisů, akciové investice maximálně 10% aktiv fondu
  • investiční horizont minimálně 2 roky

Otevřený podílový fond peněžního trhu

  • investuje na peněžním trhu a trhu dluhopisů
  • investiční horizont minimálně 1 roku

Smíšený (balancovaný) otevřený podílový fond

  • podíl akcií a dluhopisů není stanoven
  • investiční horizont minimálně 3 roky

Fondy fondů

  • minimálně 66% investic do podílových listů a investičních společností
  • doporučený investiční horizont minimálně 3 roky

Garantovaný fond

Zajišťuje investorovi po určité době (pevně stanoveno při nákupu) návratnost vkladu + minimální zhodnocení nebo alespoň udržení původní hodnoty vložených prostředků. Fond kombinuje produkty pevného a proměnlivého výnosu. Do produktů pevného výnosu např. bankovní vklad, kvalitní pevně úročené obligace, fond investuje 75–80% prostředků. Do produktů proměnlivého výnosu – např. akciový index, je investováno cca 20% prostředků fondu.

Podílové fondy partnerů

  • ČS
  • ČSOB
  • HSBC Bank, a.s.
  • IKS, a.s.
  • ING Bank, a.s.
  • Pionner, a.s.